Carga de cartera
Carga de cartera
Section titled “Carga de cartera”La carga de cartera da de alta muchas pólizas de una sola vez a partir de un archivo Excel con el formato de la plantilla. También sirve para actualizar datos informativos de pólizas que ya existen y para cargar sus beneficiarios y coberturas adicionales.
Se opera desde el menú Pólizas › Cargar Portafolio del área Gestión de Seguros.
Cuándo utilizarla
Section titled “Cuándo utilizarla”| Situación | Vía recomendada |
|---|---|
| Incorporar la cartera existente de una aseguradora, o un bloque grande de pólizas | Carga de cartera |
| Actualizar datos de contacto del contratante, suma asegurada o datos médicos de pólizas ya cargadas | Carga de cartera, modo Crear y actualizar |
| Cargar o reemplazar los beneficiarios o las coberturas adicionales de pólizas existentes | Carga de cartera, hojas BENEFICIARIOS o COBERTURAS |
| Dar de alta una póliza nueva con su carátula en PDF | Crear pólizas desde carátula PDF |
| Dar de alta una póliza suelta sin carátula digital | Crear una póliza |
A diferencia del alta manual o por carátula, las pólizas de la carga de cartera no quedan en Borrador: se crean ya activas, con su plan de recibos, porque representan pólizas que ya están en vigor.
Cómo funciona
Section titled “Cómo funciona”La carga se hace en dos pasos, para que puedas corregir el archivo antes de que se grabe nada:
- Validar. La plataforma lee el archivo y revisa cada fila sin modificar la información. Te muestra qué pólizas se crearían, cuáles se actualizarían y cuáles se rechazarían, y por qué.
- Grabar. Con el resultado revisado, la plataforma crea y actualiza las pólizas. Cada póliza se graba por separado: si una fila falla, las demás siguen adelante.
Quién puede usarla
Section titled “Quién puede usarla”El menú Cargar Portafolio está disponible para Operador, Líder, Director Comercial y Director General.