Importar la cobranza diaria

La importación aplica en bloque los pagos del archivo de cobranza a los recibos pendientes y deja el resultado en una bitácora.

Antes de comenzar

• Necesitas el rol Operador o superior.
• Ten el archivo CSV preparado según Preparar el archivo de cobranza.
• Las pólizas del archivo deben estar activas y con su plan de recibos generado. Una póliza en Borrador no tiene recibos.
• Separa los pagos por ramo: un archivo de Vida y otro de GMM. Cada importación procesa un solo ramo.

Procedimiento

1. Abre el menú Cobranza del área Gestión de Seguros y selecciona Importar Cobranza. Se abre la ventana Importar Cobranza Diaria.
2. En Aseguradora, selecciona la aseguradora del archivo.
3. En Ramo, selecciona Vida o GMM, según el archivo.
4. En Archivo de Cobranza (.csv), carga el archivo.
5. Haz clic en Procesar y confirma el mensaje ¿Confirmas el procesamiento del archivo de cobranza? Los pagos se aplicarán a los recibos pendientes.

Resultado

Al terminar, se abre la bitácora de importación de esta carga. Muestra los totales y el resultado de cada fila:

• Los recibos pagados quedan en estado Pagado, con su fecha de pago, importe, conducto y PCA.
• El Pagado Hasta de cada póliza avanza hasta el fin del último recibo pagado.
• Si se pagó el último recibo pendiente del año-póliza, se generan los recibos de la siguiente anualidad.

Revisa la bitácora antes de dar la carga por buena. Consulta Resultados de la carga para saber qué hacer con cada tipo de fila.

Si el archivo se rechaza completo

En estos casos aparece un mensaje, no se aplica ningún pago y no se genera bitácora:

Mensaje	Qué hacer
Debe adjuntar un archivo.	Carga el archivo antes de procesar.
El archivo no tiene las columnas requeridas: […]	El mensaje lista las columnas que faltan. Comprueba que elegiste el Ramo correcto y que los encabezados coinciden con la plantilla de ese ramo.
La aseguradora … no tiene código configurado…	La aseguradora no tiene Código Aseguradora en su ficha. Lo captura un Director Comercial o un Director General desde Configuración › Aseguradoras.
No existe parser para aseguradora=… ramo=…	No hay formato de archivo disponible para esa combinación de aseguradora y ramo. Consulta Procesamiento por aseguradora y ramo.
La cobranza no pudo aplicarse por conflicto concurrente de transacciones (reintente la carga).	Otra persona estaba aplicando pagos de las mismas pólizas al mismo tiempo. La plataforma ya reintentó una vez por su cuenta; espera un momento y procesa de nuevo el archivo.

Consideraciones

• No proceses dos veces el mismo archivo. Los recibos ya pagados no se vuelven a pagar, pero cada fila repetida aparecerá como no aplicada en una bitácora nueva y hará más difícil la revisión.
• La importación no se deshace desde la bitácora. Revertir cobranza ya aplicada es exclusivo de Director Comercial y Director General, y se hace recibo por recibo: no existe una reversión en bloque de la carga. Hay dos acciones, y no son intercambiables:
  • Cancelar Pago deshace el pago: el recibo vuelve a Pendiente, se limpian su fecha de pago, conducto y PCA, y el Pagado Hasta de la póliza retrocede. Solo se puede cancelar el pago del último recibo pagado de la póliza; si hay varios, se cancelan del más reciente al más antiguo. Es la vía para un pago que se aplicó por error.
  • Anular Recibo deja un recibo Pendiente en estado Cancelado, y ya no se puede cobrar. No funciona sobre un recibo pagado: primero hay que cancelar su pago. Úsalo solo cuando el recibo mismo no debe existir, no para corregir un pago.
• Procesar un archivo grande puede tardar. Espera a que se abra la bitácora antes de cerrar la ventana.