Quién hace qué: resumen de responsabilidades

Referencia rápida una vez leído el detalle de cada rol en Operación por rol.

Matriz de responsabilidades

Acción	Agente	Operador	Líder	Dir. Comercial	Dir. General
Consultar pólizas y recibos	Solo los suyos	Todos	Todos	Todos	Todos
Tablero	Su cartera	Sí	Sí	Sí	Sí
Crear y editar pólizas y beneficiarios	—	Sí	Sí	Sí	Sí
Cargar Portafolio	—	Sí	Sí	Sí	Sí
OCR Carátulas y Documentos OCR	—	Sí	Sí	Sí	Sí
Registrar Pago	—	Sí	Sí	Sí	Sí
Importar Cobranza y ver Bitácoras	—	Sí	Sí	Sí	Sí
Cancelar Pago / Anular Recibo	—	—	—	Sí	Sí
Reportes (PCA por Agente, PCA por Promotoría, Estado de Cartera, SIC Reclutamiento)	—	—	Sí	Sí	Sí
Consolidado BCA	—	—	—	Sí	Sí
Apartado Configuración	—	—	—	Sí	Sí
Cambiar Promotoría de un agente	—	—	—	Sí	Sí
Eliminar pólizas, beneficiarios y recibos	—	—	—	Sí	Sí
Eliminar conductos de pago, factores PCA, sedes y claves de agente	—	—	—	—	Sí

Notas

• Los recibos los genera el sistema a partir de la póliza y su periodicidad. Ningún rol los crea a mano.
• El historial de Cambios de Promotoría es inmutable: no se puede editar ni eliminar, ni siquiera con el rol Director General.
• Las pólizas y los recibos no se archivan: se cancelan. Una póliza pasa al estado Cancelada y un recibo, a Cancelado mediante Anular Recibo.
• Los Conductos de Pago y los Factores PCA se desactivan con su casilla Activo. El cálculo de PCA no toma factores inactivos: si no queda otro factor vigente que lo reemplace, los pagos nuevos reciben PCA 0. Un conducto inactivo ya no se ofrece en las pólizas y las cargas de cobranza y de cartera no lo reconocen, pero las pólizas que ya lo tenían lo siguen pasando a sus recibos y el pago manual de un recibo aún lo permite. La lista de Conductos de Pago oculta los inactivos por defecto; la de Factores PCA puede seguir mostrando un factor inactivo si su vigencia incluye el día de hoy, atenuado para distinguirlo.
• Las Sedes / Plazas, los productos y los contactos (agentes, promotorías, aseguradoras) usan el archivado estándar del sistema. En una sede, desmarcar la casilla Activa equivale a archivarla.
• Que un rol pueda eliminar no significa que deba hacerlo. La vía habitual para retirar un registro es cancelarlo, desactivarlo o archivarlo, según el caso; eliminar es el último recurso. El criterio completo está en Director General.

Reclutamiento

El proceso de selección de nuevos agentes se opera desde otra área, con sus propios grupos de permisos. No aparece en esta matriz: su alcance está en Roles y permisos de Reclutamiento.