Director General
El Director General es el máximo nivel de acceso del área. Hereda todo lo del Director Comercial — pólizas, cobranza, cancelación de pagos, cambio de promotoría, configuración completa y el reporte Consolidado BCA — y añade una sola capacidad exclusiva: la eliminación permanente de los catálogos del área.
Eliminación de catálogos
Section titled “Eliminación de catálogos”Es el único rol que puede eliminar de forma definitiva:
- Conductos de Pago
- Factores PCA
- Sedes / Plazas
- Claves de agente por aseguradora
El resto de eliminaciones (pólizas, beneficiarios y recibos) las comparte con el Director Comercial.
Cuándo eliminar y cuándo no
Section titled “Cuándo eliminar y cuándo no”Eliminar es siempre el último recurso. Un registro eliminado no deja rastro: desaparece del historial y puede afectar reportes que dependan de él. Reserva la eliminación permanente a registros duplicados o capturados por error que nunca llegaron a usarse.
Antes de eliminar, comprueba si hay una alternativa que conserve el historial:
| Registro | Alternativa preferente |
|---|---|
| Póliza | Cancelarla: queda en estado Cancelada y conserva sus recibos |
| Recibo | Anular Recibo: queda en estado Cancelado |
| Sede / Plaza | Desmarcar la casilla Activa para archivarla |
| Producto de seguro | Archivarlo desde el menú de acciones ⚙ |
| Agente, promotoría o aseguradora | Archivarlo desde el menú de acciones ⚙ |
| Conducto de Pago o Factor PCA | Desmarcar la casilla Activo: conserva su historial |
Desactivar no retira el registro de todo lo que ya lo usa:
- Conducto de Pago inactivo: ya no se ofrece al elegir el conducto de una póliza, y las cargas de cobranza y de cartera no lo reconocen. En cambio, las pólizas que ya lo tenían lo conservan y lo pasan a sus recibos nuevos, y el campo Conducto de un recibo también lo muestra al registrar un pago a mano. Si el conducto ya no debe usarse, cámbialo también en las pólizas que lo tienen asignado.
- Factor PCA inactivo: el cálculo de PCA deja de tomarlo. Si no hay otro factor activo y vigente para la misma aseguradora, ramo, producto y moneda, los pagos que se registren después reciben PCA 0, con el motivo Sin factor PCA vigente. Antes de desactivar un factor, confirma que hay otro que lo reemplaza.
El sistema también protege la información: si intentas eliminar un conducto de pago que ya está asignado a una póliza o a un recibo, la eliminación se bloquea. Es una señal de que ese registro forma parte del historial y debe conservarse.
Esa protección no existe para los factores PCA ni para las sedes: el sistema permite eliminarlos aunque ya se hayan usado. Al eliminar un factor PCA, los recibos conservan el factor que se les aplicó, pero se pierde el registro del catálogo con su vigencia, sus productos y su historial de cambios; una sede eliminada desaparece de los candidatos que la tenían asignada. Desactívalos o archívalos en lugar de eliminarlos.
Resto de funciones
Section titled “Resto de funciones”Todo lo demás lo comparte con el Director Comercial: captura y corrección de pólizas y beneficiarios, carga de cartera, registro e importación de cobranza, Cancelar Pago y Anular Recibo, el apartado Configuración completo, el cambio de promotoría de un agente y todos los reportes. El detalle está en Director Comercial.