Validar y grabar la carga

La carga se hace en dos pasos. Validar revisa el archivo sin tocar la información; Grabar crea y actualiza las pólizas. Así puedes corregir el archivo las veces que haga falta antes de grabar.

Antes de comenzar

• Necesitas el rol Operador o superior.
• Ten el archivo preparado según Preparar el archivo de cartera.

Procedimiento

1. Abre el menú Pólizas del área Gestión de Seguros y selecciona Cargar Portafolio.
2. En Aseguradora, selecciona la aseguradora de la cartera. Solo aparecen los contactos de tipo aseguradora.
3. En Modo, elige cómo tratar las pólizas que ya existen:
   • Crear y actualizar: crea las pólizas nuevas y actualiza los datos informativos de las existentes. Es el modo por defecto.
   • Solo crear (rechazar duplicados): crea las pólizas nuevas y rechaza las filas de pólizas que ya existen.
4. En Archivo de Portafolio (.xlsx), carga el archivo.
5. Haz clic en Validar. La ventana muestra el Resumen y la tabla de resultados.
6. Revisa las filas con problema:
   • Si el problema está en el catálogo (por ejemplo, una clave de agente o un producto que faltaba), regístralo y haz clic en Re-validar. Se vuelve a revisar el mismo archivo.
   • Si el problema está en el archivo, haz clic en Cerrar, corrige el archivo y vuelve a empezar desde el paso 1. Después de validar, la aseguradora, el modo y el archivo ya no se pueden cambiar en esa ventana.
7. Cuando el resultado sea el esperado, haz clic en Grabar y confirma el mensaje ¿Confirmas la creación/actualización de las pólizas validadas?
8. La ventana muestra el resultado final. Revísalo antes de cerrar.

La pantalla de resultados

• Resumen: Total de Filas, Rechazadas, Creadas y Actualizadas. Después de validar, Creadas y Actualizadas quedan en cero: se llenan al grabar.
• Tabla de resultados: una línea por fila del archivo con Hoja, Fila, Póliza y Resultado. En verde, lo que se hará o se hizo (por ejemplo, «OK — creada»); en rojo, el motivo del rechazo.
• Arriba de la tabla, un conteo de filas correctas y con problema.

Qué se crea en una póliza nueva

• La póliza, con los datos de la fila, asignada a la aseguradora de la carga.
• El contratante y el asegurado, si no existían como contactos.
• La póliza queda Activa y con su plan de recibos, sin pasar por Borrador:
  • Si la fila trae Pagado Hasta, los recibos se generan a partir de esa fecha. Los periodos anteriores se consideran pagados fuera de la plataforma y no generan recibos.
  • Si no trae Pagado Hasta, los recibos se generan desde el inicio de la vigencia.
  • Se genera la anualidad en curso; las siguientes se generan conforme se cobra.
• Si Estatus de Póliza es Vencida, la póliza se genera y queda en estado Expirada. Si es Cancelada, queda Cancelada y sin recibos.

Qué se actualiza en una póliza existente

En modo Crear y actualizar, una póliza se considera existente cuando ya hay una con el mismo número para la misma aseguradora. De ella solo se actualizan datos informativos:

• Suma Asegurada, Pagado Hasta declarado, Estatus de Pago (pago suspendido), Recargo Fijo, recargo por pago fraccionado, IVA, Deducible, Coaseguro, Nivel Hospitalario y Coberturas Adicionales.
• Los datos de contacto del contratante que vengan en la fila, salvo el nombre.

No cambian el producto, el agente, las fechas de vigencia, la prima, el estado ni los recibos, para proteger el historial de pagos. Los beneficiarios y coberturas solo cambian si el archivo trae las hojas BENEFICIARIOS o COBERTURAS.

Resultado

Las pólizas creadas aparecen en el menú Pólizas con estado Activa y sus recibos pendientes quedan listos para la cobranza.

Consideraciones

• El resultado de la carga no se guarda. La tabla solo vive en la ventana de carga; al cerrarla, se pierde. Si necesitas conservar el detalle de rechazos, cópialo antes de cerrar. Las pólizas creadas y actualizadas sí quedan registradas.
• Grabar puede rechazar filas que pasaron la validación. Algunas comprobaciones solo ocurren al grabar, como la suma de porcentajes de beneficiarios en Vida. Revisa siempre el resultado final.
• No hagas clic en Grabar dos veces con el mismo archivo. En modo Crear y actualizar, la segunda vez las pólizas recién creadas se actualizan; en Solo crear, se rechazan como duplicadas.
• Validar no modifica nada, así que puedes repetirlo sin riesgo.
• Si el archivo no tiene ninguna hoja reconocida, o a una hoja le falta una columna obligatoria, la validación se detiene con un mensaje y no se procesa ninguna fila. Consulta Errores frecuentes de la carga.