Preparar el archivo de cartera
El archivo de cartera es un libro de Excel con una hoja por tipo de información. Partir de la plantilla oficial evita la mayoría de los rechazos, porque trae los encabezados exactos que la plataforma espera.
Antes de comenzar
Section titled “Antes de comenzar”- Necesitas el rol Operador o superior.
- Ten claro de qué aseguradora es la cartera. Cada carga se hace para una sola aseguradora.
- Revisa que los productos y las claves de agente de la cartera ya estén registrados para esa aseguradora. Las filas cuyo producto o clave no existan se rechazan. Consulta Agentes y claves en la carga.
Descargar la plantilla
Section titled “Descargar la plantilla”- Abre el menú Pólizas del área Gestión de Seguros y selecciona Cargar Portafolio. Se abre la ventana Carga Masiva de Portafolio.
- Haz clic en Descargar plantilla.
Se descarga el archivo plantilla_portafolio_BCA.xlsx, con las hojas VIDA, GMM, BENEFICIARIOS y COBERTURAS. Cada hoja trae los encabezados en la primera fila y renglones de ejemplo. Al pasar el cursor sobre un encabezado, un comentario indica el formato del dato y si es obligatorio.
Reglas generales del archivo
Section titled “Reglas generales del archivo”- Formato: solo
.xlsx. - Encabezados en la fila 1 y datos a partir de la fila 2. Las filas completamente vacías se ignoran.
- Las columnas se reconocen por su encabezado, no por su posición. Puedes cambiar el orden de las columnas o quitar las opcionales, pero el texto de cada encabezado debe quedar exactamente igual al de la plantilla, con sus acentos y mayúsculas. Un encabezado con otro texto se ignora sin aviso.
- Hojas reconocidas: VIDA, GMM, BENEFICIARIOS y COBERTURAS. Basta con que venga una. Una hoja AUTOS se omite y se informa en el resultado; el resto de hojas se ignoran.
- Borra los renglones de ejemplo antes de cargar tus datos.
Formatos de los datos
Section titled “Formatos de los datos”| Dato | Formato |
|---|---|
| Fechas | dd/mm/aaaa. También se aceptan aaaa-mm-dd, dd-mm-aaaa y celdas con formato de fecha de Excel. |
| Importes | Número, con punto decimal. Se aceptan comas de miles y el signo $. |
| Moneda | MXN o USD. Si viene vacía o con otro valor, se toma MXN. |
| Frecuencia de Pago | Mensual, Trimestral, Semestral o Anual. Si no se reconoce, se toma Anual. |
| Estatus de Póliza | Vigente, Vencida o Cancelada. Si viene vacío o no se reconoce, la póliza se crea activa. |
| Estatus de Pago | Al corriente, Vencido o Suspendido. Con «Suspendido», la póliza queda marcada con pago suspendido. |
Resultado
Section titled “Resultado”Con el archivo listo, sigue con Validar y grabar la carga.
Consideraciones
Section titled “Consideraciones”- Captura los números de póliza y las claves de agente como texto en Excel. Si la celda es numérica, Excel quita los ceros a la izquierda. Las claves de agente toleran esa pérdida, pero el número de póliza se guarda tal como llega y puede quedar distinto del que usa la aseguradora en sus archivos de cobranza.
- Un valor de moneda o de frecuencia mal escrito no rechaza la fila: se sustituye por el valor por defecto. Revísalos antes de grabar.