Preparar el archivo de cobranza

El archivo de cobranza es un CSV con una fila por pago. Sus columnas dependen del ramo: Vida y GMM usan plantillas distintas.

Antes de comenzar

• Necesitas el rol Operador o superior.
• La aseguradora debe tener capturado su Código Aseguradora en su ficha de contacto. Con ese código la plataforma sabe qué formato de archivo leer.

Descargar la plantilla

1. Abre el menú Cobranza del área Gestión de Seguros y selecciona Importar Cobranza.
2. Selecciona la Aseguradora y el Ramo del archivo.
3. Haz clic en Descargar plantilla.

Se descarga un CSV con los encabezados exactos del ramo elegido, por ejemplo plantilla_cobranza_metlife_vida.csv. Descarga la plantilla de cada ramo por separado.

Formato del archivo

• Tipo: CSV. No se aceptan archivos de Excel: si trabajas el archivo en Excel, guárdalo como CSV.
• Separador: coma, punto y coma o tabulador. La plataforma lo detecta.
• Codificación: UTF-8 o Latin-1. Los acentos se leen bien en ambos casos.
• Encabezados en la primera fila, escritos exactamente como en la plantilla.
• Una fila por pago. Los pagos se aplican en el orden en que aparecen en el archivo.

Formatos de los datos

Dato	Formato
Fechas	Solo dd/mm/aaaa. Otro formato marca la fila con error.
Importes	Con punto decimal y sin separador de miles: 1234.56. La plataforma elimina todas las comas del importe, así que 1234,56 se lee como 123456.00 sin marcar error. Además, en un archivo separado por comas, un importe como 1,234.56 sin comillas se parte en dos columnas y desplaza los datos del resto de la fila.
Número de póliza	Exactamente como está registrado en la plataforma, con los mismos ceros a la izquierda.
Conducto	El Código en Archivo del conducto de pago en el catálogo. No distingue mayúsculas en el archivo, pero el código del catálogo debe estar capturado en mayúsculas.

Columnas por ramo

Vida y GMM llevan columnas distintas, y todas deben existir en el encabezado. Construye siempre el encabezado a partir de la plantilla que descargas en la ventana de importación, que refleja los nombres vigentes de ese ramo.

Los nombres que siguen están pendientes de validación contra un archivo real de la aseguradora y pueden ajustarse. Sirven para saber qué información lleva cada ramo, no para armar el encabezado a mano.

Vida: numero_poliza, producto, agente, contratante, moneda, fecha_aplicacion, vigencia_desde, vigencia_hasta, conducto, prima_modal, recargo, prima_total, comision_informativa.

GMM: numero_poliza, estatus_pago, agente, contratante, fecha_aplicacion, vigencia_desde, vigencia_hasta, conducto, prima_neta, recargo, gastos_expedicion, impuestos, prima_total, folio_endoso.

Las columnas que se usan para aplicar el pago son:

Columna	Uso
numero_poliza	Localiza la póliza.
vigencia_desde y vigencia_hasta	Identifican el recibo que se paga. Deben coincidir exactamente con las fechas del recibo pendiente.
fecha_aplicacion	Fecha de pago del recibo. También determina el factor de PCA aplicable.
prima_total	Importe pagado. Si viene vacío o en cero, se usa prima_modal (Vida) o prima_neta (GMM).
recargo	Recargo del pago. Puede venir vacío.
conducto	Conducto de pago del recibo.
estatus_pago	Solo GMM: las filas con anulado o cancelado no se aplican.
folio_endoso	Solo GMM: se guarda en el recibo.

Las demás columnas (producto, agente, contratante, moneda y los desgloses) son informativas: deben estar en el encabezado, pero su contenido no se usa para aplicar el pago.

Consideraciones

• Revisa los números de póliza si el archivo pasó por Excel. Excel quita los ceros a la izquierda de las celdas numéricas, y en la cobranza el número debe coincidir exactamente; si no, la fila se marca como Póliza no encontrada.
• Revisa las fechas si el archivo pasó por Excel. Al guardar como CSV, Excel puede cambiar el formato de fecha según la configuración regional. Comprueba que las fechas queden como dd/mm/aaaa.
• Si la aseguradora reporta varios pagos de una misma póliza, ordénalos del más antiguo al más reciente.