Hoja de pólizas de Vida
La hoja VIDA lleva una fila por póliza del ramo Vida. Las columnas obligatorias deben existir en el encabezado; si falta alguna, la hoja completa se rechaza y no se graba nada del archivo. Las opcionales pueden quitarse o quedar vacías.
Columnas obligatorias
Section titled “Columnas obligatorias”| Columna | Contenido |
|---|---|
| Póliza | Número de póliza. Debe ser único por aseguradora. |
| Producto | Nombre del producto tal como está en el catálogo, para la aseguradora de la carga y el ramo Vida. |
| Clave de Agente | Clave del agente registrada para la aseguradora. |
| Nombre del Contratante | Nombre completo o razón social. |
| Moneda | MXN o USD. |
| Fecha inicio Vigencia | Inicio de la vigencia. |
| Fecha Fin Vigencia | Fin de la vigencia. |
| Frecuencia de Pago | Mensual, Trimestral, Semestral o Anual. |
Aunque la columna exista, una fila se rechaza si le falta el número de póliza, la clave de agente, el producto, el nombre del contratante o alguna de las dos fechas de vigencia.
Columnas opcionales de la póliza
Section titled “Columnas opcionales de la póliza”| Columna | Contenido |
|---|---|
| Plan | Plan de la póliza. |
| Conducto de Cobro | Código en archivo o nombre del conducto de pago. Si no coincide con el catálogo, la póliza se crea sin conducto y la fila no se rechaza. |
| Fecha emisión | Fecha de emisión. |
| Prima de Riesgo Anual | Prima anual. El plan de recibos se calcula a partir de ella, así que conviene no dejarla vacía. |
| Prima Fraccionada | Importe por recibo. |
| Recargo Fijo | Importe. |
| Suma Asegurada | Importe. |
| Coberturas Adicionales | Texto libre. |
| Estatus de Póliza | Vigente, Vencida o Cancelada. |
| Estatus de Pago | Al corriente, Vencido o Suspendido. |
| Pagado Hasta | Fecha hasta la que la póliza está pagada. Marca desde dónde se generan los recibos. Consulta Validar y grabar la carga. |
| Nombre del Asegurado | Persona asegurada, si es distinta del contratante. |
| Referencia Prima Básica (TRAD) | Referencia de cobro de la prima. Se guarda en el contacto del contratante. |
| Fondo Variable, Fondo Fijo y sus variantes PPR y CPEA | Datos de fondos. Se guardan en el contacto del contratante. |
Columnas opcionales del contratante
Section titled “Columnas opcionales del contratante”Estos datos completan el contacto del contratante: R.F.C. Contratante, Fecha de nacimiento, Estado Civil (Soltero, Casado, Divorciado, Viudo o Unión libre), Género (Masculino o Femenino), Calle y número, Colonia, Población (Alcaldía o Municipio), C.P, Teléfono o Celular y e-mail del Contratante.
El contratante se busca primero por RFC y después por nombre, sin distinguir mayúsculas ni acentos. Si no existe, se crea con estos datos.
Consideraciones
Section titled “Consideraciones”- Los beneficiarios de las pólizas de Vida van en la hoja BENEFICIARIOS, no en esta. Consulta Hojas de beneficiarios y coberturas.
- Si el contratante ya existía, la creación de la póliza no modifica sus datos. Sus datos de contacto se refrescan cuando la póliza ya existía y la carga se hace en modo Crear y actualizar.
- Los formatos de fecha, importe y moneda están en Preparar el archivo de cartera.