Contratante y asegurado
En una póliza intervienen dos roles de persona que pueden o no ser la misma.
Contratante
Section titled “Contratante”- Es la persona que firma el contrato y paga la prima.
- Se asigna en el campo Contratante de la póliza.
- Puede ser una persona física o una entidad.
Asegurado
Section titled “Asegurado”- Es la persona cuya vida o bienes están amparados por la póliza.
- Se asigna en el campo Asegurado.
- Puede ser distinto del contratante: por ejemplo, un familiar puede ser el asegurado mientras el contratante paga.
Diferencias
Section titled “Diferencias”| Aspecto | Contratante | Asegurado |
|---|---|---|
| Rol | Firma y paga | Es la persona o bien asegurado |
| Campo en la póliza | Contratante | Asegurado |
| ¿Puede coincidir? | Sí, puede ser el mismo que el asegurado | Sí |
| ¿Obligatorio? | Sí | Depende del ramo (relevante en Vida y GMM) |
Procedimiento
Section titled “Procedimiento”- En el formulario de la póliza, busca el contacto en el campo Contratante o Asegurado.
- Si el asegurado es el mismo que el contratante, puedes asignar el mismo contacto en ambos campos.
Consideraciones
Section titled “Consideraciones”- Un mismo contacto puede ser contratante de una póliza y asegurado de otra.
- El sistema calcula automáticamente si un contacto “es contratante” o “es asegurado” a partir de las pólizas en las que participa, para mostrarlo en su ficha.