Crear un producto de seguro

Un producto de seguro es lo que se ofrece dentro de una póliza: pertenece a una aseguradora, a un ramo y define las coberturas disponibles.

Antes de comenzar

• Debes tener el rol Operador, Líder, Director Comercial o Director BCA (los agentes no tienen acceso a esta gestión).
• Ten identificada la aseguradora y el ramo del producto que vas a crear.

Procedimiento

1. Ve a Configuración → Productos de Seguro.
2. Haz clic en Nuevo. El producto se crea marcado como “Es Producto de Seguro” automáticamente.
3. Escribe el Nombre del producto.
4. En la pestaña BCA Seguros:
   • Elige la Aseguradora (obligatorio; solo se pueden elegir contactos clasificados como aseguradora).
   • Elige el Ramo (obligatorio: Vida, GMM, Autos o Daños).
   • Opcionalmente, completa Nombre en Archivo Aseguradora: el nombre exacto que la aseguradora usa para identificar este producto en sus propios archivos, si es distinto al nombre con el que lo registras aquí.
5. Si el ramo es Vida, completa Temporalidad (años) y marca Es Capitalizable si aplica.
6. En Coberturas ofrecidas, agrega las líneas de atributo del producto (por ejemplo, Cobertura Básica) con sus valores disponibles.
7. Guarda.

Resultado

El producto queda disponible para seleccionarse al crear pólizas de esa aseguradora y ese ramo.

Consideraciones

• No hay un asistente para crear productos: es un alta directa en el formulario.
• El campo Nombre en Archivo Aseguradora guarda el nombre exacto que la aseguradora usa para identificar este producto en sus propios archivos, que puede ser distinto al nombre con el que se registra aquí. Es un campo opcional e independiente del nombre visible del producto.
• Solo los roles con permiso de gestión de productos pueden crearlos.
• Para ver cómo se elige el producto al armar una póliza, consulta Seleccionar aseguradora, ramo y producto.